Münster, 1. Juni 2021. Seit Januar 2019 liegt mit der „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ die erste DIN-Norm im Finanzvertrieb vor. Für Vermittler ein verlässliches Regelwerk für eine objektive, vergleichbare und ganzheitliche Bera-tung. Um die DIN-Norm 77230 noch bekannter zu machen, hat der Münsteraner Maklerpool [pma:] mit der DINalyse jetzt ein eigenes Beratungstool entwickelt, das auch Kunden kostenlos nutzen können, um sich zu den Themen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung einen klaren Blick auf die eigene Finanzsituati-on zu verschaffen. Bei Bedarf bilden diese Daten die Grundlage für die Beratung durch einen DIN-zertifizierten Makler.

„Verantwortungsbewusste Berater trennen stets die Bedarfsanalyse von der nachgelagerten Produktberatung. Über die standardisierten Prozesse entlang der DIN-Norm ist die Möglichkeit zu einer systematischen und ganzheitlichen Bera-tung gegeben“, sagt Dr. Bernward Maasjost, Geschäftsführer der [pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH. „Die Beratung nach einem reproduzierbaren und transparenten Analyseprozess ist nicht nur im Sinne der Kunden und des Verbraucherschutzes, sondern gerade auch im Bundestagswahljahr ein Signal an die Politik, dass es weiterer Vertriebs-Regulierung nicht bedarf, da ein verlässli-ches, objektives und unabhängiges Regelwerk für die Erhebung der privaten Fi-nanzanalyse und die Schließung etwaiger Versorgungslücken bereits existiert,“ so Maasjost, der auch Aufsichtsratsvorsitzender des DEFINO-Institut für Finanznorm ist und vier Jahre an der DIN-Norm 77230 für Privathaushalte mitgearbeitet hat. Der freiwillige DIN-Standard wurde von einem Gremium aus Fachexperten und Wissenschaftlern unter Berücksichtigung von Verbraucherschutzrichtlinien ent-wickelt.

Das von einem Erklärvideo flankierte Beratungstool www.dinalyse.de ermöglicht es nun auch dem Endkunden, online und kostenlos einen normgebundenen Soll-/Ist-Abgleich zu den Finanzthemen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung vorzunehmen. Am Ende steht ein persönlicher Finanzscore, der alle Zielerrei-chungsgrade der relevanten Finanzthemen in einer Maßzahl zusammenfasst. Inso-fern zeigt die Selbstanalyse den Grad der Absicherung und wo ggf. noch Hand-lungsbedarf besteht. Der detaillierte Analysereport kann gespeichert, per E-Mail versandt oder als PDF-Datei erstellt werden. Der Report bildet die Basis für ein potenzielles Beratungsgespräch mit einem zertifizierten Makler, ob in Form eines Vor-Ort-Gesprächs oder einer Online-Beratung.