Strukturierte Bestandsaufnahme, noch keine konkrete Empfehlung.
Die AVRG-/AVD-Vorprüfung dient der strukturierten Erfassung ausgewählter finanzieller, versicherungsbezogener und persönlicher Ausgangsdaten und der druckbaren Dokumentation dieser Bestandsaufnahme.
Das Tool nimmt keine Auswahl oder Bewertung konkreter Produkte oder Anbieter vor. Die Statuswerte stellen keine Empfehlung zum Abschluss, zur Änderung, zur Fortführung oder zur Beendigung eines Vertrags dar.
Die Vorprüfung bildet nur die vorgesehenen Themenfelder ab und ersetzt keine vollständige Analyse der Wünsche, Bedürfnisse, wirtschaftlichen Verhältnisse, bestehenden Verträge und individuellen Ziele.
Genannte Beträge, Prozentsätze und Schwellenwerte dienen der ersten Orientierung. Sie sind keine verbindlichen gesetzlichen Grenzwerte und ersetzen keine individuelle fachliche Prüfung. Stand der Orientierungswerte: August 2026.
Statusauswahl, Einordnung und automatisch erzeugte Textvorschläge sind für den konkreten Fall auf Richtigkeit, Vollständigkeit und Eignung zu prüfen und bei Bedarf anzupassen.
Bei übersprungenen Themen erfolgt keine fachliche Einordnung. „Nicht geprüft“ bedeutet weder, dass kein Risiko besteht, noch dass der jeweilige Bereich ausreichend abgesichert ist.
Die Druckausgabe dokumentiert die Bestandsaufnahme, Statuswerte, nicht behandelte Themen und das vereinbarte Vorgehen. Eine spätere konkrete Empfehlung ist zusätzlich gesondert zu beraten, zu begründen und zu dokumentieren.
Freigabehinweis: Dieser Text ist ein Arbeitsentwurf und sollte vor dem produktiven Einsatz durch Recht, Compliance und Datenschutz freigegeben werden.