Altersvorsorgedepot 2027

Ihr Beratungspaket für die neue Förderlogik

Fundament prüfen, Förderung berechnen, Kunden gewinnen

Zum 1. Januar 2027 löst das Altersvorsorgedepot (AVD) die bisherige Riester-Förderung schrittweise ab. Für die Beratung Ihrer Kunden steht Ihnen ein vollständiges Paket zur Verfügung: eine strukturierte Vorprüfung der finanziellen Grundlagen, ein Szenariorechner für den Vergleich von Riester und AVD sowie ein umfassendes Kampagnenhandbuch mit Gesprächsleitfäden, Textbausteinen und Social-Media-Content. Alle Tools sind sofort einsatzbereit und unterstützen Sie durch den gesamten Beratungsprozess – von der ersten Kundenansprache bis zur dokumentierten Empfehlung.

Das AVD-Kampagnenpaket

Hier finden Sie alle Informationen und Unterlagen, die für die Kundenberatung rund um das Altersvorsorgedepot wichtig sind.

D. h. unter anderem:

Vergleich Riester bisher vs. neue Förderung (Tabelle zum Ausdrucken)
Gesprächsleitfaden mit acht Schritten inkl. Einwandbehandlung
Vorformulierte Kundenanschreiben für sechs Zielgruppen
Mail-Signaturen und Social-Media-Vorlagen
FAQ und offizielle Quellen zum Nachlesen

Kampagnenpaket öffnen

Der Fördervergleichsrechner

Mit diesem Tool vergleichen Sie auf einen Blick drei Szenarien: den bestehenden Riester-Vertrag, eine Fortführung mit neuer Förderlogik und ein hypothetisches AVD-Szenario.

D. h. Sie erhalten eine erste Orientierung darüber:

wie hoch die Förderung in den drei Varianten ausfällt
wie sich das Kapital bis zum Rentenbeginn entwickeln könnte
wie sich lebenslange Rente und Auszahlplan bis 85 unterscheiden

So können Sie mit dem Kunden verschiedene Annahmen zu Rendite, Kosten und Rentenfaktor durchspielen – alles, was Riester- oder Depotprodukt ausmacht. Eine konkrete Produktempfehlung ersetzt der Rechner nicht, da aktuell kein AVD-Produkt zur Vermittlung freigegeben ist.

Szenariorechner starten

AVD Vorprüfung (DIN-basiert)

Sie hilft im Vorfeld der Förderberatung dabei zu klären, ob der Kunde existenzielle Lücken hat, die zuerst geschlossen werden sollten, oder ob andere Themen gerade wichtiger für die Altersvorsorge sind als das AVD.

Vorprüfung starten